濟南物流：供應鏈金融利好！銀保監會(huì )發(fā)文：支持運用應收賬款、存貨與倉單質(zhì)押融資等服務(wù)制造業(yè)
發(fā)布者：振宇物流 發(fā)布時(shí)間：2022-07-13 10:37:36
7月11日消息，為進(jìn)一步推動(dòng)銀行業(yè)保險業(yè)完善制造業(yè)金融服務(wù)，更好支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，中國銀保監會(huì )近日印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。
《通知》發(fā)布了9條措施，從任務(wù)目標、重點(diǎn)領(lǐng)域、金融創(chuàng )新、幫扶政策、風(fēng)險防范和監管協(xié)調等方面，對進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提出了工作要求。
其中，《通知》提出了供應鏈金融支持制造業(yè)發(fā)展的相關(guān)舉措。
1、《通知》在“優(yōu)化重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)”，提出積極穩妥發(fā)展供應鏈金融服務(wù)，依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，在有效控制風(fēng)險的基礎上，加強數據和信息共享，運用應收賬款、存貨與倉單質(zhì)押融資等方式，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務(wù)。
2、《通知》在“創(chuàng )新金融產(chǎn)品和服務(wù)”，提出深入落實(shí)國家創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展戰略，推廣知識產(chǎn)權質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、應收賬款質(zhì)押、股權質(zhì)押等融資模式，促進(jìn)制造業(yè)向高端化、數字化、智能化轉型。
以下為全文：
中國銀保監會(huì )辦公廳關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知
銀保監辦發(fā)〔2022〕70號
各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：
為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融服務(wù)制造業(yè)的決策部署，進(jìn)一步推動(dòng)銀行業(yè)保險業(yè)完善制造業(yè)金融服務(wù)，更好支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，經(jīng)銀保監會(huì )同意，現將有關(guān)事項通知如下：
一、切實(shí)提高思想認識
制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重中之重。銀行保險機構要深刻認識支持制造業(yè)發(fā)展的重要意義，進(jìn)一步提高政治站位，強化責任擔當，堅決把思想和行動(dòng)統一到黨中央各項決策部署上來(lái)，優(yōu)化資源配置，加大支持力度，提升服務(wù)質(zhì)效，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展和制造強國建設提供有力金融支撐。
二、進(jìn)一步加大金融支持力度
各銀保監局和銀行保險機構要深入貫徹中央經(jīng)濟工作會(huì )議的決策部署，準確把握國家制造業(yè)發(fā)展總體規劃和政策取向，確保高質(zhì)量完成《政府工作報告》“增加制造業(yè)中長(cháng)期貸款”目標任務(wù)。
落實(shí)落細促進(jìn)工業(yè)經(jīng)濟平穩增長(cháng)、扎實(shí)穩住經(jīng)濟一攬子政策措施等文件要求，將金融支持制造業(yè)發(fā)展的各項政策執行到位。國有大型銀行要優(yōu)化經(jīng)濟資本分配，向制造業(yè)企業(yè)傾斜，推動(dòng)制造業(yè)中長(cháng)期貸款繼續保持較快增長(cháng)。政策性銀行要結合職能定位，更好發(fā)揮政策性金融對制造業(yè)的支持作用。
三、優(yōu)化重點(diǎn)領(lǐng)域金融服務(wù)
銀行機構要擴大制造業(yè)中長(cháng)期貸款、信用貸款規模，重點(diǎn)支持高技術(shù)制造業(yè)、戰略性新興產(chǎn)業(yè)，推進(jìn)先進(jìn)制造業(yè)集群發(fā)展，提高制造業(yè)企業(yè)自主創(chuàng )新能力。加大對傳統產(chǎn)業(yè)在設備更新、技術(shù)改造、綠色轉型發(fā)展等方面的中長(cháng)期資金支持。圍繞高新技術(shù)企業(yè)、“專(zhuān)精特新”中小企業(yè)、科技型中小企業(yè)等市場(chǎng)主體，增加信用貸、首貸投放力度。
完善抗疫救災金融服務(wù)，強化重點(diǎn)醫療物資生產(chǎn)供應的金融保障，支持高端醫療器械產(chǎn)業(yè)核心技術(shù)攻關(guān)和創(chuàng )新發(fā)展。優(yōu)化制造業(yè)外貿金融服務(wù)，支持汽車(chē)、家電等制造業(yè)企業(yè)“走出去”。
做好新市民金融服務(wù)，對吸納新市民就業(yè)較多的制造業(yè)企業(yè)加大金融支持力度。積極穩妥發(fā)展供應鏈金融服務(wù)，依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，在有效控制風(fēng)險的基礎上，加強數據和信息共享，運用應收賬款、存貨與倉單質(zhì)押融資等方式，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)提供方便快捷的金融服務(wù)。
四、創(chuàng )新金融產(chǎn)品和服務(wù)
銀行機構要在依法合規、風(fēng)險可控的前提下，開(kāi)發(fā)符合制造業(yè)企業(yè)發(fā)展階段特點(diǎn)和需求的金融產(chǎn)品，合理確定融資期限和貸款利率，為制造業(yè)企業(yè)提供差異化、綜合化金融服務(wù)。深入落實(shí)國家創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展戰略，推廣知識產(chǎn)權質(zhì)押、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押、應收賬款質(zhì)押、股權質(zhì)押等融資模式，促進(jìn)制造業(yè)向高端化、數字化、智能化轉型。
精準有效開(kāi)展民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)，對國有企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)做到一視同仁。增強金融創(chuàng )新的科技支撐，深化重點(diǎn)行業(yè)和前沿領(lǐng)域的研究，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、大數據、人工智能等科技手段與金融服務(wù)深度融合，降低服務(wù)成本，提高服務(wù)效率，強化業(yè)務(wù)管理。
五、接續支持恢復發(fā)展的金融政策
銀行機構要聚焦制造業(yè)發(fā)展的薄弱環(huán)節，用好用足現有金融扶持政策，積極幫扶前期信用良好、因疫情暫時(shí)遇困的企業(yè)，避免盲目抽貸、斷貸、壓貸。繼續按照市場(chǎng)化原則對制造業(yè)中小微企業(yè)實(shí)施延期還本付息，延期還本付息日期原則上不超過(guò)2022年底。
對受疫情影響嚴重的制造業(yè)2022年底前到期的普惠型小微企業(yè)貸款，根據實(shí)際情況給予傾斜，適當放寬延期期限。用好普惠小微貸款增量獎勵、支小再貸款等貨幣政策工具，緩解制造業(yè)小微企業(yè)流動(dòng)性資金困難。按照商業(yè)可持續原則，通過(guò)內部資金轉移價(jià)格優(yōu)惠、制定差異化利率定價(jià)權限等措施，積極向制造業(yè)企業(yè)合理讓利。
六、強化保險風(fēng)險保障和資金運用
保險機構要提升制造業(yè)企業(yè)風(fēng)險保障水平，完善科技保險服務(wù)，加大知識產(chǎn)權、科研物資設備和科研成果質(zhì)量的保障力度，推進(jìn)首臺（套）重大技術(shù)裝備保險和新材料首批次應用保險補償機制試點(diǎn)。
依法合規為科技企業(yè)提供綜合性保險解決方案，運用承保大型商業(yè)保險和統括保單等方式，更好服務(wù)企業(yè)跨區域保險需求。保險資金要在風(fēng)險可控、商業(yè)自愿前提下，通過(guò)投資股權、債券、私募基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品等多種形式，為先進(jìn)制造業(yè)和戰略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供長(cháng)期穩定資金支持。
七、提高金融服務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平
銀行保險機構要結合自身市場(chǎng)定位和發(fā)展規劃，將服務(wù)制造業(yè)發(fā)展納入公司戰略。銀行機構要建立健全激勵約束機制，明確職責部門(mén)和任務(wù)分工，優(yōu)化制造業(yè)經(jīng)濟資本分配和考核權重設置，合理界定盡職認定和免責情形，引導金融資源向制造業(yè)傾斜。
規范融資各環(huán)節收費和管理，嚴禁發(fā)放貸款時(shí)附加不合理條件。在風(fēng)險可控前提下，適度下放貸款審批和產(chǎn)品創(chuàng )新權限，優(yōu)化評審評議流程，提高分支機構“敢貸愿貸”積極性。保險機構要完善費率調節機制，降低優(yōu)質(zhì)制造業(yè)企業(yè)保險費率，簡(jiǎn)化承保手續，提高保險理賠效率。
八、增強金融風(fēng)險防范化解能力
銀行保險機構要進(jìn)一步加強內控合規建設和全面風(fēng)險管理，提升制度約束和執行力。銀行機構要做實(shí)貸款“三查”，嚴格制造業(yè)貸款分類(lèi)，真實(shí)反映風(fēng)險情況。做好信貸資金用途管理和真實(shí)性查驗，切實(shí)防范發(fā)生套取和挪用風(fēng)險。堅決防止通過(guò)票據虛增貸款規模、資金空轉。
鼓勵依法合規通過(guò)核銷(xiāo)、轉讓等方式，加大制造業(yè)企業(yè)不良貸款處置力度，有序退出“僵尸企業(yè)”。保險機構要加強資本管理和資本約束，提高償付能力風(fēng)險管理水平，有效識別管理各類(lèi)風(fēng)險，健全審慎穩健資金運作機制，防范風(fēng)險跨行業(yè)傳遞。堅決打擊各類(lèi)非法金融活動(dòng)，全力維護金融市場(chǎng)秩序，著(zhù)力提高風(fēng)險管控能力。
九、加強金融監管和政策協(xié)調
各銀保監局要將金融服務(wù)制造業(yè)發(fā)展情況納入日常監管，明確監管重點(diǎn)和責任部門(mén)，做好督促指導和日常監測。加強與地方發(fā)展改革、工業(yè)和信息化、財政、稅務(wù)等部門(mén)工作聯(lián)動(dòng)，積極配合地方政府完善促進(jìn)制造業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境。適時(shí)評估各項政策落實(shí)效果，指導銀行保險機構加強調研分析，總結金融服務(wù)制造業(yè)發(fā)展的工作舉措和成效，積極主動(dòng)報送工作落實(shí)情況。
來(lái)源：中國銀保監會(huì )辦公廳
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